为剔除仅靠短期收益 " 打榜 "、实则昙花一现的产品，南财理财通课题组特设指标 " 加权年化收益率 " 用以识别真正具备长期收益性的产品。加权年化收益率计算公式为 "5% × 近 1 月年化收益率 +10% × 近 3 月年化收益率 +15% × 近 6 月年化收益率 +30% × 近 1 年年化收益率 +40% × 成立以来年化收益率 "。
" 固收 + 权益 " 理财产品收益表现依然不俗，南财理财通数据显示，截至 5 月 21 日，理财公司发行的成立满 1 年、6-12 个月（含）投资周期的公募 " 固收 + 权益 " 产品近 1 月年化收益率平均值为 3.32%，近 3 个月年化收益率平均值为 2.15%，近 1 年年化收益率平均值为 2.7%，成立以来年化收益率平均值为 3.22%。
有 6 只产品加权年化收益率超过了 6%，最高的一只达到 9.33%，为一款采取多策略的 " 固收 + 权益 " 理财产品。该产品今年一季度末除了以债券为主要投向外，还配置了金融衍生品，配置比例为 4.98%。管理人称，权益部分投资在对标中证 500 指数的基础上力争超额收益。
绩优产品华夏理财 " 龙盈 ESG 固定收益类 G 款 7 号一年定开增强型理财产品 "采取多元化配置策略，将股票、债券、商品、非标资产和境外资产等纳入配置范围，投资过程中贯彻可持续发展理念。
今年第一季度报告显示，一季度末该产品配置非标资产比例为 19.17%，公募基金配置比例为 16.41%，权益类资产配置比例为 5.37%，境外资产配置比例为 4.68%。
另一只绩优产品兴银理财 " 丰利兴动合兴九个月持有期日开增强型固收类理财产品 A"资产配置同样较为多元化，以不高于 50% 的比例投资于兴证全球基金发行的资产管理计划进行 " 固收 +"FOF 策略的投资运作，其余资产主要由管理人自主管理投资，基本策略是固收加公募基金加衍生品等策略。
从增强部分投资来看，今年一季度末，该产品配置公募基金、权益类资产的比例分别为 6.97%、0.26%。前十大持仓包括 1 只中证 500 指数基金、2 只中证 A500 指数基金、1 只沪深 300 指数基金，以及 2 只偏股混合型基金等。同时以 0.28% 的比例配置境外资产。固收投资则颇为谨慎，债券投资比例仅 1.71%，现金及银行存款配置比例高达 90.78%。
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作者｜唐曜华
编辑｜薛茹云
排版｜张舒惠
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