柬埔寨 3 家银行因涉诈遭强制清算！均被美国列入制裁名单，其中一银行协助太子集团洗钱

据中国侨网，《柬中时报》报道，柬埔寨国家银行自 8 月 1 日起，对 CCU 商业银行、恒丰银行及恒和商业银行启动清算程序。

遭柬埔寨国家银行强制清算的三家商业银行，皆因涉及跨国网络诈骗犯罪活动，而被美国政府列入制裁名单。

今年 6 月 23 日，美国财政部宣布采取重大跨部门执法行动，对付涉嫌参与跨国电诈与非法洗钱的太子集团，将 9 名个人与 26 家实体列入制裁名单，重点是切断汇旺集团旗下 H-Pay Service 洗钱渠道。

其中，CCU 商业银行董事长陈波被指担任陈志控制的多家公司董事，其名下控股的香港 Cloud Nine No. 4 Leasing Company Limited 及 CCU 商业银行，协助太子集团进行洗钱和非法支付。

在受到美国制裁后，柬埔寨欧盟商会也宣布已对其会员 CCU 商业银行采取了内部纪律处分行动。

恒丰银行则是于 2022 年 9 月 11 日获柬国银批准开业，主要面向企业、中小企业及零售客户提供广泛的贷款和存款服务。

美国财政部于今年 4 月 24 日宣布对恒丰银行进行制裁，指责恒丰银行利用赌场进行外汇交易，并把合法赌场业务与非法网络赌博 " 融合 "，从而进行洗钱活动。恒丰银行被指是由拥有柬埔寨籍的缅甸裔 Sai Aung Linn 控制。

恒和商业银行成立于 2019 年底。其董事长陈艾伦（音译）于 2025 年 9 月 8 日被美国财政部列入制裁名单。美国财政部指称，陈艾伦及其相关网络涉嫌在东南亚参与操纵电信网络诈骗和人口贩运等犯罪活动，并对美国国家安全和经济稳定构成威胁。与此同时，恒和商业银行也被美国列入制裁名单。

值得一提的是，柬埔寨首相洪玛奈于去年 7 月下令加大力度打击盘踞柬埔寨的电诈犯罪活动，自今年 1 月以来，已有至少 5 家商业银行被强制清算，除了上述三家银行外，另两家银行为太子银行和胖大银行。

此前报道

当地时间 6 月 23 日，美国财政部宣布对太子集团相关的 9 名个人和 26 个实体实施制裁。

其官方新闻稿把这批对象统称为 "35 个目标 "，称这些目标涵盖该组织领导层、诈骗园区投资者和一批空壳公司。美国财政部披露，美国联邦调查局（FBI）旧金山分局当天查封了汇旺集团用于诈骗美国人的相关基础设施。

美国财政部长贝森特表示：" 东南亚的诈骗中心每年从美国受害者手中窃取数十亿美元。" 他称，美方将继续动用各种工具瓦解这些海外犯罪企业。

据红星新闻，有报道称太子集团核心人物胡小伟（别名 " 胡石 "，此前网传的陈志 " 幕后大哥 "）已于 7 月 29 日离开日本，并被遣送至美国。美国联邦调查局 ( FBI ) 人员已与他进行接触，后续相关调查将在美国展开。

报道称，胡小伟此前在日本期间使用塞浦路斯护照，并以 " 胡石 " 的身份活动，今年 6 月因涉嫌违反日本《出入境管理及难民认定法》被日本警方逮捕。

日本检方于 7 月 24 日对他提起简易诉讼，并处以约合人民币 10 万元罚款。

日本警方调查显示，" 胡石 " 从约 3 年前开始频繁出入日本。2023 年，他取得面向企业经营者和专业人士的 " 高度专业职 " 在留资格，2025 年 10 月再次进入日本，辗转居住在多家高级酒店。